Как навести порядок в финансах компании и перестать жить от зарплаты до зарплаты | Бизнес-школа Laba (Лаба)
Журнал

Поиск

О деньгах без боли: 9 книг и статей для прокачки финансового интеллекта

Как навести порядок в финансах компании и перестать жить от зарплаты до зарплаты.

cover.finintelekt-5fd730d6130be611158767.jpg

С финансами мы сталкиваемся ежедневно: во время похода в супермаркет, рассчитывая бюджет семьи или выделяя деньги на таргетированную рекламу. В то же время немногие готовы говорить на тему денег — или разбираться в ней. 

Согласно исследованию The American Institute of Certified Public Accountants, 7% родителей никогда не разговаривают со своими детьми о деньгах, а 30% делают это раз в месяц и реже. Отсюда неумение распоряжаться капиталом — собственным и компании.

Ex-CEO Civitta и лектор нашего курса «Управление финансами» Антон Шулык собрал список литературы для предпринимателей, а также для тех, кто хочет выстроить «здоровые отношения» с деньгами. 

Мы все прочитали и записали главные инсайты.

Литература для предпринимателей и управленцев

#1. «Анализ финансовой отчетности компании: как понимать цифры финансовых отчетов», Карен Берман, Джо Найт, Джон Кейз

Язык: русский

Как предпринимателю управлять финансовыми показателями организации, а менеджеру — увеличивать вклад своего отдела в ее работу, рассказывают консультанты по деловой грамотности и финансам Карен Берман, Джо Найт и Джон Кейз. А мы конспектируем главное.

#1. Финансовый интеллект сводится к четырем наборам навыков:

#2. Как повысить рентабельность компании: 

Курсы по теме:

#3. «Большая пятерка» терминов, которые вам как финансисту нужно усвоить:

#2. «Как навести порядок в финансах компании. Практическое руководство для малого и среднего бизнеса», Снежана Манько

Язык: русский

По словам эксперта в сфере корпоративных финансов и управленческой отчетности Снежаны Манько, бардак в финансах — массовая системная ошибка в малом и среднем российском бизнесе. Хаос начинается, когда владелец и генеральный директор не могут найти ответы на вопросы: 

В каких вопросах должен ориентироваться генеральный директор: 

#1. Сколько компания заработала в этом месяце?

#2. Какая ожидается прибыль в этом месяце, квартале или году?

#3. Какое направление сколько приносит? 

#4. Сколько маржи в рубле выручки?

#5. Какова ваша точка безубыточности (минимальный объем продаж, который обеспечит прибыль, равную нулю)?

#6. Откуда в бизнес приходили деньги (от кого, из каких источников), куда уходили?

#7. Сумма дебиторской задолженности?

#8. Кому и сколько должна компания (кредиторская задолженность)? Какие штрафы за несвоевременное погашение?

#9. Сколько в бизнесе ликвидных и неликвидных активов?

#10. Нужны ли бизнесу заемные средства или достаточно собственных ресурсов для реализации поставленных целей? 

#11. Какие существуют варианты увеличения маржинальности и рентабельности бизнеса?

#12. Каковы KPI (ключевые показатели эффективности) сотрудников, как они влияют на основные финансовые показатели бизнеса? 

Рекомендуем почитать:

img.podros-5f9a990c1f797035650556.jpg

Бизнес подрос: как теперь управлять финансами

Читать

Что должен знать собственник (владелец) бизнеса: 

#1. Сколько стоит бизнес?

#2. Сколько дивидендов и когда можно из него вывести?

#3. Какова доходность на вложенный капитал?

#4. Насколько бизнес финансово устойчив?

#5. Насколько он привлекателен для инвестора?

Автор подает пять финансовых «китов» в бизнесе, способы учета доходов и расходов, ошибки компаний при подсчете прибыли и другие рекомендации, которые помогут взять под контроль финансы. 

#3. Статья «Денежный вопрос: как перестать бояться разговоров про выручку и EBITDA», Harvard Business Review

Язык: русский

Устойчивость вашего материального положения зависит от того, насколько хорошо вы разбираетесь в финансовых тонкостях, считает профессор Гарвардской школы бизнеса Ричард Рубек. Собрали полезные советы из статьи, с помощью которых можно повысить уровень финансовой грамотности: 

#1. Преодолейте страх — не стоит избегать финансовых вопросов из-за опасения запутаться в расчетах. Тем более они не настолько сложны, как может показаться.

#2. Освойте язык — изучите терминологию и основные понятия, особенно те, которые связаны с расчетом рентабельности, EBITDA, операционной прибыли, выручки и расходов.

Рекомендуем почитать:

img.30fin-5fad3b304e606492828216.jpg

30 важных понятий из мира финансов

Читать

#3. Займитесь отчетами — погрузитесь в финансовую документацию компании. Записывая показатели, распределяйте их по категориям. Это позволит определить, сколько денег вы тратите и на чем зарабатываете. Для более наглядной дифференциации доходов и расходов переведите цифры в проценты.

#4. Сфокусируйтесь на самых значимых показателях — каждая компания оценивает успешность своей деятельности в коэффициентах. Преимущественно это показатели рентабельности, доли заемных средств, ликвидности и операционной эффективности, но могут быть и свои, специфические для отрасли коэффициенты. Ваша задача — определить соотношение прибыли и убытков.

#5. Найдите наставника — старший финансовый или операционный менеджер может помочь вам освоить теорию и дать консультацию по тем решениям, которые вы собираетесь принять.

Книги для финансовых специалистов

#4. «Настольная книга финансового директора», 12-е издание, Стивен Брег

Язык: русский

Сегодня генеральные директора довольствуются не только проницательностью своих финансовых директоров. Они нанимают людей, которые могут исполнять роль делового партнера, стратега, публичного представителя, доверенного лица и создателя первоначальных публичных предложений (IPO). 

Ценными знаниями для прокачки делится Стивен Брег, специалист в области международной финансовой отчетности. Работал с Ernst & Young, Deloitte & Touche, получил MBA в Бэбсон-колледже.

Рекомендуем почитать:

img.bandit-5f845645ce947276602293.jpg

5 финансовых махинаций в бизнесе

Читать

#1. Придется глубже погружаться в характеристики и возможности товаров, которые предлагает компания. Вероятно, необходимо будет нанять дополнительный персонал в отдел обслуживания клиентов.

#2. Понадобится реструктуризация процесса исполнения заказов. Покупатели электронной коммерции привыкли к немедленной доставке товаров. Это означает, что необходима связь между сайтом компании и системами, которые управляют процессом производства и поставки. 

#5. «Оцифрованный менеджмент: Business Intelligence для ТОПов», Владимир Савчук

Язык: русский

Современный менеджмент стоит на трех столпах: стратегия, финансы и управление рисками. Ключевые мысли из книги профессора программ МВА Киево-Могилянской бизнес-школы и Международного Института Бизнеса (IIB-Kiev), доктора наук, эксперта по стратегическому, финансовому и инвестиционному менеджменту:

Рекомендуем почитать:

brandon-webb-david-mann-pritsel-5ee9dce9de56c867146362.jpg

«Если настроены, что все пойдет по плану, вы уже проиграли»

Читать

#6. «Финансовый менеджмент и управленческий учет для руководителей и бизнесменов», Эдди Маклейни, Питер Этрилл

Язык: русский

Как правильно составлять финансовый отчет? Как применять полученные данные в реальных бизнес-сценариях в удобной для пользователя форме? К чему может привести недостоверная информация в бухгалтерском отчете? Рассказывают финансовые эксперты Эдди Маклейни и Питер Этрилл:

#1. Чтобы финансовая информация соответствовала потребностям пользователей, она должна быть релевантной, достоверной, сопоставимой и понятной. 

#2. Если финансовые данные не помогают в принятии решения, нет смысла их генерировать. 

#3. Чтобы составить отчетность, спросите себя: «Кто является пользователем финансовой учетной информации?», «Какие финансовые отчеты необходимо предоставлять и что они должны содержать?», «Как измерять статьи учета?» 

#4. Как ритейлерам сократить затраты, добиться более гибкой структуры и легче переживать падения спроса? Существует несколько способов: 

Книги по личным финансам

#7. «Любов та бюджет», Любомир Остапів

Язык: украинский.

Долгосрочные цели большинство людей выбирает из такого списка: финансовая свобода, комфортное жилье, обеспеченная старость, качественное образование детей и стартовый капитал для бизнеса. Несмотря на это, многие врываются во взрослую жизнь со стандартным набором денежных проблем: спонтанными покупками, кредитными картами и часто — с отсутствием подушки безопасности.

Рекомендуем почитать:

img.money-5f77201416546045998439.jpg

Как вести личный бюджет и не скатиться в долговую яму

Подробнее

Книга учит управлять капиталом — своим и семейным, а также подает инструменты инвестирования для заработка первого миллиона. Главные мысли из книги:

Книги для предпринимателей на английском

#8. What the CEO Wants You To Know, Expanded and Updated: How Your Company Really Works, Ram Charan

Язык: английский

Чем отличается руководство большой компанией от управления маленьким магазином в деревне? По словам бизнес-консультанта Рама Чарана, ничем. Его опыт, от периода работы в семейном обувном магазине до учебы в Гарвардской школе бизнеса, показал: лучшие генеральные директора умеют сводить сложный бизнес к простым основам — тем же, которыми руководствуются и в маленьком магазине:

Рекомендуем почитать:

img.balance-5f6c9d8a2091e562416158.jpg

9 типичных проблем начинающих руководителей

Читать

Больше инсайтов из книги: 

#1. «Каждый бизнес одинаков. Думайте как уличный торговец». Сосредоточьтесь на понимании пяти основных элементов: денежные средства, маржа, скорость, рост и клиенты.

#2. «Каждая компания сталкивается с проблемами. Для начала убедитесь, что понимаете те, которые есть у вас». Спросите себя: Каковы были продажи вашей компании за последний год? Они растут, падают или остаются неизменными? Что вы думаете об этой картине роста?

Какова норма прибыли вашей компании? А маржа по сравнению с конкурентами? Какова рентабельность активов?

Попытайтесь связать свои приоритеты и должностные обязанности с общей картиной в компании. 

#9. How Finance Works: The HBR Guide to Thinking Smart About the Numbers, Mihir Desai

Язык: английский

Основа издания — популярный курс профессора Гарвардской школы бизнеса Михира Десаи. Главные мысли из книги: 

Проблема интеграции заключается в том, что люди склонны переоценивать, насколько быстро это объединение будет работать. Генеральные директора игнорируют тот факт, что слияния — это сложный процесс, а изменение культуры и обучение персонала требуют времени.

Весь бизнес-контент в удобном формате. Интервью, кейсы, лайфхаки корп. мира — в нашем телеграм-канале. Присоединяйтесь!