Куда бы вы ни инвестировали — в IT-сектор, энергетику или недвижимость, — у вас всегда есть шанс заработать и риск разориться.
Главный экономист МВФ Рагхурам Раджан стал визионером, когда в 2005 году написал доклад «Становится ли мир более рискованным из-за финансового развития?». Он предсказал экономический кризис 2008 года, опираясь на тревожный рост прибыли крупнейших инвестиционных банков Уолл-стрит. То есть ответ — да, мир становится рискованнее.
Развитие финансового сектора, которое не регулируется государством, может привести к экономическому краху. Это повлечет падение фондового рынка, рост безработицы, банкротство банков и предприятий.
Собрали 10 фильмов о финансовых рисках, которые подскажут, как правильно влиять на рынок, заключать сделки и играть на бирже. В подборке — реальные кейсы из мировой истории, опыт известных предпринимателей и финансовых аналитиков.
«Инсайдеры»
(Inside Job)
IMDb: 8,2
Документальный фильм о несовершенстве финансовой системы США, которое стало причиной глобального экономического кризиса 2008 года.
Отмена госрегулирования американской банковской структуры привела к тому, что инвестиционные банки отмывали деньги, фальсифицировали бухгалтерию, обманывали клиентов, перекачивали наркоденьги. Вершиной, которая заставила рухнуть эту пирамиду, оказались субстандартные ипотечные кредиты, процент невозвращения которых все возрастал.
15 сентября 2008 года крупнейший банк Уолл-стрит Lehman Brothers объявил о банкротстве. Вскоре на грани оказались и другие ведущие финучреждения.
В фильме приняли участие Доминик Стросс-Кан (управляющий директор МВФ), Ли Сяньлун (3-й премьер-министр Сингапура), Джордж Сорос (американский трейдер и инвестор), Джиллиан Тетт (главный редактор Financial Times) и другие. Эксперты делятся своими воспоминаниями и аналитикой финансовой катастрофы.
«Игра на понижение»
(The Big Short)
IMDb: 7,8
Динамичная картина, начало которой на несколько лет опережает кризис 2008.
Майкл Бьюрри (Кристиан Бейл) — основатель хедж-фонда Scion Capital, аутсайдер и гениальный финансовый аналитик. Проведя исследование, он обнаруживает, что «ипотечный пузырь» — кредиты на жилье с плохой историей и без проверки доходов — лопнет через несколько лет и потянет за собой ведущие банки, которые выдают такие займы.
Майкл решает на этом заработать: он хочет «сыграть на понижение» рынка жилой недвижимости и покупает у ведущих банков кредитные дефолтные свопы на $1,3 млрд. С условием, что ему выплатят всю сумму после обесценивания ипотечных облигаций. Представители банков, уверенные в нерушимости рынка недвижимости, с радостью идут на сделку.
О необычном поступке Майкла узнают трейдер Джаред Вейдер, основатель инвестиционного фонда Марк Баум, а также начинающие молодые инвесторы Джейми и Чарли. Они понимают, что дома — это долги, а не активы, и тоже вступают в игру.
«Предел риска»
(Margin Call)
IMDb: 7,1
События фильма разворачиваются за 24 часа до финансовой катастрофы 2008 года. Зритель может прочувствовать атмосферу глобального кризиса, находясь прямо в стенах крупнейшего банка на Уолл-стрит, прототипом которого стал Lehman Brothers.
Начальник отдела по управлению рисками Эрик Дейл внезапно попадает под сокращение. Его увольняют, когда он занимается финансовыми расчетами и обнаруживает, что банк попал в ловушку ипотечных кредитов.
Топ-менеджеры проводят бессонную ночь, пытаясь решить, стоит ли спускать акции компании, чтобы выиграть прибыль на фоне краха банка.
«Стать Уорреном Баффеттом»
(Becoming Warren Buffett)
IMDb: 7,6
Из этого документального фильма о величайшем инвесторе можно извлечь урок о том, как вкладываться в дело, избегая финансовых рисков.
В фильме снимается сам Уоррен Баффетт. Вот уже 54 года он ездит на работу по знакомой дороге, путь занимает ровно 5 минут. Баффетт обязательно берет немного еды в McDrive, предварительно вычислив цену завтрака и колебание стоимости акций на бирже. Он любит числа, конкуренцию и много читает.
Баффетт рассказывает, как поднял холдинговую компанию Berkshire Hathaway с нуля до $421 млрд рыночной капитализации. Сейчас корпорация занимает 6-е место в рейтинге Fortune 500. В фильме также есть фрагменты интервью с Биллом Гейтсом, близким другом Баффетта.
«Уолл-стрит»
(Wall Street)
IMDb: 7,4
1985 год, жизнь на Уолл-стрит не стоит на месте. Бад хочет стать профессиональным игроком на бирже. Пока что ему легко удается узнать, у каких компаний акции прогорели, и быстро продать их.
Мистер Гордон Гекко хорошо известен на Уолл-стрит благодаря своему деловому чутью и ловкости в заключении сделок. Бад появляется в офисе своего кумира, чтобы лично поздравить его с Днем рождения и предложить купить акции.
Завоевать доверие Гордона Гекко непросто, и молодой маклер готов поделиться с ним любыми данными, даже если это инсайдерская информация об авиакомпании Bluestar, где работает отец Бада.
«Гленгарри Глен Росс (Американцы)»
(Glengarry Glen Ross)
IMDb: 7,7
Классическое камерное разговорное кино с Аль Пачино и Алеком Болдуином об американских дельцах.
Действие происходит в Чикаго. Четыре агента по продаже недвижимости работают по наводкам (клиентской базе). Лучшие достаются Рикки Роме, которому в последнее время улыбается удача. Остальным его коллегам приходится работать с плохими клиентами, которые уже пошли по второму и третьему кругу.
Весь бизнес-контент в удобном формате. Интервью, кейсы, лайфхаки корп. мира — в нашем телеграм-канале. Присоединяйтесь!
В офисе появляется мотивационный спикер Блейк, который произносит резкую речь о том, что продажи в компании неэффективны. Он вдохновляет сотрудников «Кадиллаком»: машина достанется тому, кто заключит лучшую сделку. Те, кто не получит клиента, — будут уволены.
Агент Шелли Левин проводит бессонную ночь в поисках удачной сделки. В это же время его коллега Дейв Мосс решает украсть из офиса качественные наводки и продать их конкуренту.
«Человек, который изменил все»
(Moneyball)
IMDb: 7,6
Фильм Беннета Миллера основан на реальных событиях. Билли Бин — генеральный менеджер бейсбольного клуба Oakland Athletics, который никогда не смотрит матчи, не общается с игроками и считает что управление командой — это бизнес.
Чтобы усилить позиции клуба и выиграть лигу, Бин нанимает талантливого аналитика Питера Бренда. Oakland Athletics не может позволить себе дорогих игроков, и Бин с Питером разрабатывают стратегию, основанную на математических вычислениях. Ее суть в том, чтобы взять в команду несколько малоизвестных и слабых бейсболистов по низкой цене вместо одного дорогого.
В результате клуб проигрывает матчи раз за разом. Однако Бин упорно продолжает применять свою стратегию, надеясь отбить инвестиции в игроков, хотя такой подход может испортить его репутацию в мире бейсбола.
«Нефть»
(There Will Be Blood)
IMDb: 8,2
Действие картины Пола Томаса Андерсона происходит в первой половине ХХ века в США. Дэниел Плэйнвью — циничный и расчетливый золотоискатель. В результате несчастного случая на шахте он обнаружил горную породу, указывающую на месторождение нефти. Его догадку подтверждает местный парень, который обещает показать участок, где черное золото бьет ключом. Плэйнвью может приобрести землю, если выделит $5 тыс. на развитие церкви в этой деревушке.
Предчувствуя прибыльное дело, нефтедобытчик покупает участок, но не дает обещанных денег семье молодого священника. Плэйнвью ставит вышки и начинает бурить скважины. А вокруг его бизнеса собираются «большие рыбы».
«Энрон: Самые смышленые парни в комнате»
(Enron: The Smartest Guys in the Room)
IMDb: 7,6
Документальный фильм о глобальном крахе американской энергетической корпорации Enron в 2001 году, в результате чего 20 тыс. сотрудников потеряли работу и сбережения, а из пенсионных фондов исчезло $2 млрд.
Enron — карточный домик, корпорация из дыма и тысячи зеркал. Компании потребовалось 16 лет, чтобы увеличить 10 млрд активов до 65. И всего 24 дня, чтобы обанкротиться.
Насколько велика цена финансового риска? Режиссер отвечает кадром: на первых же минутах мы видим, как вице-президент Enron Клиффорд Бакстер совершает самоубийство после скандала, связанного с банкротством корпорации.
На слушании по делу Enron топ-менеджеры, которых сотрудники называли «самыми смышлеными парнями в комнате», не могут ответить на вопрос: как можно было вычислять прибыль компании на основании сделок, которые еще не состоялись, опираясь на рискованную модель завышенной рыночной стоимости?
Можно предположить, что дело Enron — это история о цифрах, манипуляциях с бухгалтерской отчетностью, теневых сделках и инсайдерской торговле. Но в реальности фильм рассказывает о людях, их слабости, жадности и ошибках.
«Социальная сеть»
(The Social Network)
IMDb: 7,7
Фильм Дэвида Финчера рассказывает не только о триумфе Марка Цукерберга, который разработал идею предшественника Facebook — facemash.com — в перерыве между парами в Гарварде, взламывая базы данных университетских общежитий. Важнее вопрос — что значит приобрести 1 млн новых друзей, но потерять лучшего друга?
Запуск facemash.com привел к краху сервера университета и громкому скандалу. Братья-близнецы Уинклвоссы приглашают Марка поучаствовать в разработке их проекта — социальной сети для студентов Гарварда. Загоревшись идеей, Цукерберг с лучшим другом и однокурсником Эдуардо Саверином решают запустить подобный проект самостоятельно. Эдуардо вносит стартовую инвестицию в размере $15 тыс., становится сооснователем и CFO Facebook.
В 2004 году доля акций Саверина в Facebook составляла 34%. Проект Цукерберга стремительно развивается, команда разработчиков во главе с Марком переезжает в Кремниевую долину. Однако Эдуардо, вернувшись из Нью-Йорка, где он искал рекламодателей для Facebook, обнаруживает, что его доля в компании теперь уменьшилась до 0,03%.
Хотите получать дайджест статей?
